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现代支付小课堂之什么是“睡眠卡”

发布时间:2022/04/13 小宝电签 常见问题 标签:现代支付浏览次数:173

现代支付小课堂之什么是“睡眠卡”

 

什么是“睡眠卡”?

 

通常是指3年以上没有发生过存现、取现、转账等交易,并且账户余额小于10元的银行卡账户。但具体认定标准各家银行不完全一致,与各行风控要求、服务客群等情况有关。

 

为什么长期不用的银行卡还会给自己带来损失和危害呢?

 

这些银行卡因长期闲置或丢失,容易被一些不法分子收集,用于转移、洗白跨境赌博或电信网络诈骗等违法犯罪活动的非法资金,持卡人在不知情的情况下很可能就变成了洗钱犯罪的“帮凶”。

 

所以说,对于广大持卡人而言,及时管理“睡眠卡”非常重要,可以预防多种风险。首先,可以防止资金盗用,由于银行卡长期处于睡眠状态,持卡人不易发现卡片丢失等异常状态,银行和支付机构也因账户行为和交易数据缺失而难以对卡片丢失后的资金盗用交易进行精准的风险判断,容易产生监测预警盲区;其次,可以防范信息泄露,避免因为信息泄露被人攻击利用;最后,及时管理“睡眠卡”可以降低涉嫌违法犯罪风险,防止“睡眠卡”落入电信诈骗、网络赌博等违法犯罪分子手中,让持卡人成为电信诈骗、非法洗钱等违法犯罪的帮凶。

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